قراءة محفظتك: التكلفة الأساسية والأرباح المحققة وغير المحققة
معنى تكلفة الشراء الأساسية والفرق بين الأرباح المحققة وغير المحققة.
شاشة المحفظة تحتوي على عدة أرقام مهمة، وفهم معناها يساعدك على قراءة أدائك بشكل صحيح دون تسرع في الاستنتاج. تكلفة الشراء الأساسية (Cost Basis) هي إجمالي المبلغ الذي دفعته فعلياً لشراء السهم، متضمناً سعر السهم والرسوم والعمولات. هذا الرقم هو نقطة المقارنة الأساسية لمعرفة أدائك. أرباح / خسائر غير محققة (Unrealized Gain/Loss) هي الربح أو الخسارة المحسوبة على الورق فقط، طالما أنك لا تزال تحتفظ بالسهم ولم تبعه بعد. هذا الرقم يتغير باستمرار مع تغير السعر، ولا يعني ربحاً أو خسارة فعلية حتى تلك اللحظة. أما أرباح / خسائر محققة (Realized Gain/Loss) فهي الربح أو الخسارة الفعلية التي تثبتت في رصيدك بعد تنفيذ أمر بيع نهائياً. هذا الفرق بين "على الورق" و"فعلي" مهم جداً لفهم وضعك المالي الحقيقي.
مثال توضيحي
لنفترض أنك اشتريت أسهماً في شركة خيالية رمزها DEMO_TECH بتكلفة أساسية توضيحية قدرها {workedExampleTradeKwd} (بعملة التمويل الخاصة بك). إذا ارتفعت قيمتها السوقية الآن، تظهر لك محفظتك ربحاً غير محقق. إذا بعت تلك الأسهم لاحقاً بسعر أعلى، يتحول ذلك الربح إلى ربح محقق. هذا مثال توضيحي بأرقام افتراضية فقط.
الخطأ الشائع
يخلط بعض المبتدئين بين الربح غير المحقق والربح المحقق، ويتصرفون وكأن الربح الظاهر على الورق أصبح نقداً في يدهم بالفعل. الربح غير المحقق قابل للتغير أو الاختفاء بالكامل قبل أن تبيع فعلياً.
أسئلة سريعة
ما هي تكلفة الشراء الأساسية؟
إجمالي ما دفعته لشراء السهم متضمناً الرسوم. — لأنها نقطة البداية لحساب أي ربح أو خسارة لاحقة.
متى يتحول الربح من غير محقق إلى محقق؟
عند تنفيذ أمر بيع فعلي. — لأن البيع هو ما يُثبّت الربح أو الخسارة في رصيدك النقدي.
هل الربح غير المحقق مضمون البقاء؟
لا، يمكن أن يتغير أو يختفي قبل البيع. — لأنه مبني على سعر السوق المتغير باستمرار.
جرّب المفهوم: افتح شاشة المحفظة ولاحظ الفرق بين قيمة الأصل الحالية وتكلفته الأساسية (الشاشة: IW-04).
هذا المحتوى تعليمي فقط وليس نصيحة استثمارية.